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作為業(yè)內(nèi)最早探索財(cái)富管理業(yè)務(wù)的信托公司之一，杭州工商信托股份有限公司擁有專業(yè)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)與全周期的財(cái)富管理服務(wù)體系。在理念、團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品、科技、服務(wù)、風(fēng)控等方面表現(xiàn)優(yōu)秀，贏得了市場(chǎng)良好的口碑。

為加快財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，公司今年在財(cái)富管理總部下新設(shè)策略配置部，旨在更充分地發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，回歸信托本源，圍繞客戶需求，提供更加全面的資產(chǎn)配置服務(wù)和其他綜合金融解決方案。

近期，公司策略配置部策劃推出全新升級(jí)的單獨(dú)賬戶管理產(chǎn)品——瑞德系列信托產(chǎn)品。

“瑞德系列產(chǎn)品結(jié)合了杭州工商信托多年來(lái)豐富的信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投資管理經(jīng)驗(yàn)。”相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，產(chǎn)品的核心邏輯是為高凈值客戶提供金融產(chǎn)品投資的優(yōu)質(zhì)資源對(duì)接、高效專業(yè)研判、資產(chǎn)配置方案等金融管家式服務(wù)，幫助客戶提升投資效率和投資回報(bào)率。

圖說(shuō)：?jiǎn)为?dú)賬戶管理產(chǎn)品服務(wù)流程示意圖

以客戶為中心，解決分散化投資問(wèn)題

投資經(jīng)驗(yàn)較為豐富的高凈值客戶有著較強(qiáng)的分散投資風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，但分散化投資對(duì)賬戶簿記和操作的要求較高。以至于很多投資者被“天天對(duì)賬、記賬，還擔(dān)心記錯(cuò)賬、錯(cuò)記賬”的問(wèn)題所困擾。與此同時(shí)，面對(duì)大量產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、到期、選資產(chǎn)和再認(rèn)購(gòu)的操作性工作，很多投資者經(jīng)常因出差、旅游或定居國(guó)外等因素錯(cuò)過(guò)認(rèn)購(gòu)、贖回、復(fù)投等操作，造成不必要的資金躺賬，更有甚者出現(xiàn)了錯(cuò)投的遺憾。

為解決這一問(wèn)題，瑞德系列產(chǎn)品以客戶為中心，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)與收益偏好等特性，由客戶擬定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案和投資授權(quán)體系，并根據(jù)個(gè)人意愿與投資目標(biāo)對(duì)信托期限、分配規(guī)則、投資策略等產(chǎn)品要素進(jìn)行靈活設(shè)定。

同時(shí)，瑞德系列產(chǎn)品為頻繁認(rèn)購(gòu)金融產(chǎn)品的成熟委托人提供專業(yè)的金融產(chǎn)品簿記管理服務(wù)，定期披露所投資資產(chǎn)詳情一覽表，及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確、完整的反映賬戶情況。確保高凈值客戶獲得更為前置的產(chǎn)品VIP預(yù)約服務(wù)，幫助委托人更為前置地進(jìn)行接駁和配置，提升資金使用效率。

管家式風(fēng)控服務(wù)，為財(cái)富保駕護(hù)航

相對(duì)而言，高凈值客戶面對(duì)的投資產(chǎn)品更加紛繁復(fù)雜，高需求、高收益背后需要的是一雙更加智慧的眼睛。與之相對(duì)立的是投資者強(qiáng)烈的孤獨(dú)感：投前決策缺乏專業(yè)的顧問(wèn)服務(wù)支持，不同投資產(chǎn)品的投資顧問(wèn)往往由于利益不一致給出的產(chǎn)品分析相對(duì)狹隘、缺乏客觀性；投后更是找不到驗(yàn)證方，“暴雷”后仍然強(qiáng)顏歡笑的人不在少數(shù)。

針對(duì)此，瑞德系列產(chǎn)品提升了產(chǎn)品配置的服務(wù)質(zhì)量。投前，專業(yè)團(tuán)隊(duì)將基于投融資經(jīng)驗(yàn)，整合各項(xiàng)資源優(yōu)勢(shì)，遴選優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和管理人，為客戶提供中肯的資產(chǎn)配置建議。并針對(duì)客戶指令投資的金融產(chǎn)品進(jìn)行合法合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的二次把關(guān)。投中，專業(yè)團(tuán)隊(duì)將持續(xù)為客戶提供全流程風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)，使客戶實(shí)現(xiàn)對(duì)被投標(biāo)的有效監(jiān)督，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。

首創(chuàng)資產(chǎn)端收費(fèi)模式，實(shí)現(xiàn)受益人利益最大化

有開通單獨(dú)賬戶經(jīng)驗(yàn)的投資人都知道，市場(chǎng)上很多類似產(chǎn)品均有重復(fù)收費(fèi)的情況。也有投資人反映，市面上類似產(chǎn)品承諾的預(yù)期收益率因利率市場(chǎng)波動(dòng)，存在無(wú)法達(dá)成的情況。

本次，瑞德系列產(chǎn)品首創(chuàng)資產(chǎn)端收費(fèi)的模式，非受托人配置的資產(chǎn)不予收費(fèi)，配置受托人發(fā)行的資產(chǎn)也不重復(fù)收費(fèi)。產(chǎn)品通過(guò)掛鉤LPR的方式設(shè)定客戶業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，充分捆綁委托人和受托人利益。同時(shí)，對(duì)資金量較大的客戶還給予相應(yīng)的優(yōu)惠。整體而言，產(chǎn)品的收費(fèi)模式更具合理性和針對(duì)性，更加體現(xiàn)了受益人利益最大化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念。

總體而言，瑞德系列產(chǎn)品的升級(jí)體現(xiàn)了杭州工商信托充分站在客戶角度進(jìn)行金融服務(wù)的理念，期待該產(chǎn)品能夠給杭州工商信托的高凈值客戶帶來(lái)“專業(yè)、精致、恒久”的投資感受。