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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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中國銀保監(jiān)會關(guān)于整頓信托公司異地部門的征求意見稿
發(fā)布時間:2021/10/08

2021年10月,部分信托公司近日收到銀保監(jiān)會關(guān)于整頓信托公司異地部門的征求意見稿,按照征求意見稿要求,信托公司不得在注冊地以外設(shè)有異地管理總部或形成異地管理總部運營模式,信托公司應(yīng)于本通知印發(fā)之日起1年內(nèi)完成異地管理總部整改工作,其中中后臺部門應(yīng)遷回注冊地或與注冊地部門合并。信托公司前臺部門(業(yè)務(wù)、營銷)可在異地設(shè)立,中后臺部門均應(yīng)在注冊地設(shè)立。異地前臺部門不得有業(yè)務(wù)等審批權(quán)限。

目前該通知仍屬于在業(yè)內(nèi)征求意見階段,且總體符合市場預(yù)期。此舉有利于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司中后臺管理,以及對業(yè)務(wù)和人員的管理,規(guī)范信托公司的發(fā)展。

對于整頓信托公司異地部門的原因,征求意見稿也指出,近年來,信托公司為便于展業(yè),普遍在注冊地以外設(shè)立業(yè)務(wù)、營銷等部門。因管理半徑拉長,多數(shù)信托公司對異地部門缺乏有效管控,積累風(fēng)險隱患,影響監(jiān)管政策傳導(dǎo)執(zhí)行。部分信托公司異地部門業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重,加劇不必要的內(nèi)部競爭,損害競爭秩序。更有部分信托公司形成異地管理總部運營模式,弱化虛化注冊地住所的職能作用。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,征求意見稿的內(nèi)容將來一旦落地,將對部分信托公司的人事安排、部門設(shè)置帶來較大調(diào)整壓力。根據(jù)征求意見稿,信托公司應(yīng)合理安排單個異地部門員工規(guī)模,所有異地部門的員工總數(shù)應(yīng)占信托公司員工總數(shù)的35%以內(nèi)。董事長(含副董事長)、經(jīng)營管理層、監(jiān)事長(監(jiān)事會主席)應(yīng)常駐注冊地辦公,不得在異地設(shè)有辦公場所。

征求意見稿也提出,信托公司可在北京、上海、江蘇、浙江、湖北、廣東、四川七個省級行政區(qū)設(shè)立異地部門,但每個省級行政區(qū)域內(nèi)僅可選擇一地集中設(shè)立異地部門(同一地址),且應(yīng)設(shè)有地區(qū)負(fù)責(zé)人。信托公司應(yīng)按照既定方案有序開展后續(xù)工作,防范各類風(fēng)險;應(yīng)科學(xué)設(shè)定異地部門和員工的績效考評機(jī)制,不應(yīng)將達(dá)到內(nèi)部相應(yīng)績效考評要求作為異地部門正式成立條件;應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)文化的向下傳導(dǎo),增強(qiáng)異地員工忠誠度和歸屬感,防范道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

 

(來源:證券時報)