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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
    近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
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資金信托投資者數(shù)量平穩(wěn)增長(zhǎng) 二季度個(gè)人投資成新增資金主要來(lái)源
發(fā)布時(shí)間:2022/08/25

中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司披露稱,根據(jù)中國(guó)信登信托產(chǎn)品登記及信托受益權(quán)定期報(bào)送等相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,截至2022年上半年末,資金信托投資者數(shù)量已達(dá)133.26萬(wàn)個(gè),較年初增長(zhǎng)5.64%,總體呈平穩(wěn)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

個(gè)人投資者對(duì)信托產(chǎn)品認(rèn)可度提升

“隨著我國(guó)居民財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng),疊加投資者教育的逐步深入,投資者對(duì)于信托公司服務(wù)的體驗(yàn)感不斷提升,個(gè)人投資者對(duì)信托產(chǎn)品的認(rèn)可度持續(xù)增強(qiáng),信托產(chǎn)品依然是投資者重要的財(cái)富管理及傳承工具?!庇靡嫘磐醒芯繂T向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。

具體來(lái)看,截至2022年上半年末,信托業(yè)資金信托投資者中,個(gè)人投資者共127.88萬(wàn)人,較年初增長(zhǎng)5.54%;金融機(jī)構(gòu)投資者共2138個(gè),較年初下降16.84%。

資金來(lái)源方面,金融機(jī)構(gòu)仍是最主要的資金來(lái)源,但其投資規(guī)模和占比進(jìn)一步收縮。截至2022年上半年末,存量資金信托中金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品、非金融企業(yè)和個(gè)人投資規(guī)模占比分別為29.79%、26.68%、17.75%和25.78%,其中,在壓降融資類信托和通道業(yè)務(wù)的政策引導(dǎo)下,來(lái)自金融機(jī)構(gòu)的資金規(guī)模持續(xù)下降,金融機(jī)構(gòu)投資規(guī)模較年初下降10.88%,較一季度末環(huán)比下降6.60%;投資規(guī)模占比較年初下降3.28個(gè)百分點(diǎn),較一季度末環(huán)比下降1.82個(gè)百分點(diǎn)。金融產(chǎn)品投資規(guī)模占比保持上升趨勢(shì)。其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資規(guī)模占比保持相對(duì)穩(wěn)定。

從增量資金信托來(lái)看,2022年二季度各類投資者投資資金信托規(guī)模為7062.51億元,同比下降19.41%。其中,金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品、其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人新增投資占比分別為24.92%、17.68%、23.73%和33.67%,個(gè)人投資是最主要的新增資金來(lái)源。與去年同期相比,金融機(jī)構(gòu)投資規(guī)模同比略有下降;金融產(chǎn)品和個(gè)人投資規(guī)模下降明顯,降幅分別為27.58%和40.79%,顯示其風(fēng)險(xiǎn)偏好有階段性變化;其他機(jī)構(gòu)投資規(guī)模同比增長(zhǎng)36.02%。

從資金信托投資者數(shù)量來(lái)看,雖然目前投資者數(shù)量達(dá)133.26萬(wàn)個(gè),較年初增長(zhǎng)5.64%,但相較于一季度,當(dāng)季僅凈增加4771個(gè),增幅為0.36%,環(huán)比增幅明顯收縮。分類來(lái)看,金融機(jī)構(gòu)類投資者數(shù)量環(huán)比降幅為8.94%;金融產(chǎn)品類環(huán)比提升6.28%;其他機(jī)構(gòu)類環(huán)比提升1.19%;個(gè)人投資者環(huán)比提升0.22%。與以往年份的逐季增長(zhǎng)不同,當(dāng)季個(gè)人投資者數(shù)量增幅趨緩;與年初相比,金融機(jī)構(gòu)類和金融產(chǎn)品類增減數(shù)量也變動(dòng)顯著,分別下降16.84%、增長(zhǎng)18.65%。

信托機(jī)構(gòu)需積極提高主動(dòng)管理能力

信托產(chǎn)品越來(lái)越受個(gè)人投資者青睞,這與信托業(yè)持續(xù)提升主動(dòng)管理能力、積極回歸本源業(yè)務(wù)、大力發(fā)展服務(wù)信托有密不可分的關(guān)系。從今年中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)公布的2022年一季度行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)上也能看出信托功能正在回歸本源。

根據(jù)2022年一季度中國(guó)信托業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,集合資金信托和管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模和占比同比有所提升,而單一資金信托相關(guān)數(shù)據(jù)則持續(xù)下降。從信托資產(chǎn)功能來(lái)看,投資類信托與融資類信托“一升一降”的趨勢(shì)延續(xù)。截至一季度末,投資類信托同比增長(zhǎng)22.10%;占比為42.45%,同比上升8.05個(gè)百分點(diǎn),居信托資產(chǎn)功能各分類之首。融資類信托規(guī)模同比下降24.00%;占比為16.79%,同比下降5.07個(gè)百分點(diǎn)。

普益標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)報(bào)告認(rèn)為,信托資產(chǎn)功能結(jié)構(gòu)的變化,主要緣于信托公司在監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)壓力下對(duì)融資類信托規(guī)模的持續(xù)壓降,以及在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過(guò)程中對(duì)各類投資信托業(yè)務(wù)的大力發(fā)展。未來(lái),在新的信托業(yè)務(wù)分類導(dǎo)向下,信托資產(chǎn)的投資功能將得到進(jìn)一步發(fā)揮。

對(duì)于未來(lái)信托公司的發(fā)展方向,暨南大學(xué)南方高等金融研究院副院長(zhǎng)向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,第一,在滿足監(jiān)管要求的前提下,信托機(jī)構(gòu)要積極提高主動(dòng)管理能力,尋找新的投資標(biāo)的,拓展標(biāo)準(zhǔn)類業(yè)務(wù)類型和投資方向;第二,創(chuàng)新信托業(yè)務(wù)類型,發(fā)展類FOF基金模式的信托產(chǎn)品,可在消費(fèi)金融信托、城投信托、家族理財(cái)信托等方向發(fā)力。



(來(lái)源:證券日?qǐng)?bào))