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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
最近,信托業(yè)流傳著監(jiān)管機(jī)構(gòu)即將出臺(tái)旨在引導(dǎo)以主動(dòng)管理為信托業(yè)務(wù)方向的監(jiān)管文件的消息。在《關(guān)于加強(qiáng)信托公司主動(dòng)管理能力有關(guān)事項(xiàng)的通知》(討論稿)中,監(jiān)管層還擬對(duì)近兩年規(guī)模驟增的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓銀信合作理財(cái)產(chǎn)品等“通道型”信托業(yè)務(wù)進(jìn)一步規(guī)范。業(yè)內(nèi)人士表示,銀監(jiān)會(huì)對(duì)于信托公司“資產(chǎn)管理”的業(yè)務(wù)方向定位的進(jìn)一步明確,或?qū)⒋偈剐磐泄菊{(diào)整其信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),而立足于培養(yǎng)、提升自身的資產(chǎn)管理能力。
獨(dú)樹一幟的經(jīng)營(yíng)理念
杭州工商信托股份有限公司早在數(shù)年前已率先提出“主流開發(fā)以組合投資管理為特征的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”。其業(yè)務(wù)定位恰與信托監(jiān)管政策所引導(dǎo)的業(yè)務(wù)方向及整個(gè)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)不謀而合。在這個(gè)經(jīng)營(yíng)思路下,杭工信數(shù)年來(lái)對(duì)公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員、技術(shù)進(jìn)行了積極調(diào)整和儲(chǔ)備。在信托產(chǎn)品開發(fā)方面,杭工信已在“資產(chǎn)管理”的經(jīng)營(yíng)思路下積極實(shí)踐,推出了“鴻利系列”、“飛鷹系列”等數(shù)個(gè)組合投資的信托基金,并已取得了較好的投資收益與市場(chǎng)口碑。
值得一提的是,杭工信不做“通道型”業(yè)務(wù),而專注于信托基金及單個(gè)項(xiàng)目投融資等由受托人進(jìn)行積極管理的信托業(yè)務(wù)。
在證券投資信托及通道型、銀信合作業(yè)務(wù)或政信合作業(yè)務(wù)盛行的信托行業(yè),像杭工信這樣的經(jīng)營(yíng)理念與產(chǎn)品特色可謂獨(dú)樹一幟。
專心做專業(yè)
“我們只做‘勞斯萊斯’,不做低端產(chǎn)品;我們不做‘大而全’的金融百貨公司,而是強(qiáng)調(diào)專業(yè)特色,突出主營(yíng);只做高端客戶,堅(jiān)持‘組合投資管理’的業(yè)務(wù)方向。董事會(huì)最近已通過了公司的中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,將‘打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的、具有鮮明專業(yè)特色的信托資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)’作為公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。”杭工信總裁丁建萍表示,“我們將在深化房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的同時(shí),積極拓展私募股權(quán)投資業(yè)務(wù),力求在已有的投資管理經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)把控能力的基礎(chǔ)上,設(shè)計(jì)推出風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的、具有‘基金化、中長(zhǎng)期化、投資化’特征的信托產(chǎn)品。積極地進(jìn)行投資項(xiàng)目搜尋與投資管理,為客戶提供持續(xù)的、個(gè)性化的信托產(chǎn)品與金融服務(wù),同時(shí)也提升自身的資產(chǎn)管理能力?!?span lang="EN-US">
據(jù)悉,杭工信已在兩大核心業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域積極進(jìn)行業(yè)務(wù)儲(chǔ)備,很快將會(huì)建立一個(gè)公司制PE基金,接下來(lái)將重點(diǎn)關(guān)注新能源、環(huán)保、消費(fèi)升級(jí)等與人類發(fā)展密切相關(guān)的領(lǐng)域。
信托公司是持有金融牌照、受到金融監(jiān)管卻又定位于高端客戶的私募金融機(jī)構(gòu),一直面臨著來(lái)自私募基金、基金管理公司、證券公司、銀行等機(jī)構(gòu)的激烈競(jìng)爭(zhēng)。相信隨著政策導(dǎo)向與行業(yè)定位的日益清晰、理財(cái)市場(chǎng)需求增強(qiáng)、主動(dòng)管理類信托業(yè)務(wù)的發(fā)展,具有“金融工具系統(tǒng)集成商”之稱的信托公司,必將發(fā)揮獨(dú)特的功能優(yōu)勢(shì),在資產(chǎn)管理領(lǐng)域大展鴻圖。