合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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人口老齡化是中國未來必須面對的社會(huì)問題，不少金融機(jī)構(gòu)也急切希望能挖掘其中的商機(jī)，信托機(jī)構(gòu)就是其中之一。記者從日前在上海召開的"信托服務(wù)應(yīng)對老齡化問題座談會(huì)"上了解到，上海地區(qū)的信托公司已經(jīng)開始探索開發(fā)養(yǎng)老信托產(chǎn)品。
第十屆全國人大副委員長、中國社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)分析研究會(huì)理事長蔣正華在會(huì)上表示，養(yǎng)老是個(gè)社會(huì)問題，是國家保障的基本需求，必須多方面、多層次，信托公司應(yīng)該積極參與進(jìn)來，發(fā)揮自身作用。信托業(yè)協(xié)會(huì)專家理事李憲明則認(rèn)為，信托的運(yùn)營模式有幾個(gè)有利于養(yǎng)老的基本功能，首先有破產(chǎn)隔離的機(jī)制；其次有明確的受益人保護(hù)機(jī)制；再者信托有權(quán)利轉(zhuǎn)換的功能；此外，信托權(quán)利分割比較簡便。
對此，中泰信托總裁周雄表示，向養(yǎng)老領(lǐng)域發(fā)展是未來信托行業(yè)的戰(zhàn)略方向。中海信托副總裁胡旭鵬介紹，目前只有少數(shù)信托公司擁有企業(yè)年金管理的資格，應(yīng)對老齡化如何與信托對接是個(gè)重要課題。信托的功能就是管理資產(chǎn)，并令資產(chǎn)保值增值。今后信托公司可以在養(yǎng)老領(lǐng)域開發(fā)財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù)、遺囑信托服務(wù)和反向抵押業(yè)務(wù)。
中國科學(xué)院計(jì)算金融室研究員唐衍偉博士認(rèn)為，將來主要可以利用信托解決以下問題：首次，如何在保證養(yǎng)老保障金安全的前提下提高收益，增強(qiáng)保值功能；其次，如何利用信托可以跨市場投資的特點(diǎn)，優(yōu)化養(yǎng)老金的資產(chǎn)配置，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，并且不與現(xiàn)有的保障體系發(fā)生沖突。信托公司今后可以試水人壽保險(xiǎn)信托、公益養(yǎng)老信托和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)信托，可以實(shí)現(xiàn)一個(gè)賬戶提供保障，而另一個(gè)分離賬戶則尋求獲取高風(fēng)險(xiǎn)收益。
部分業(yè)內(nèi)人士也提出，信托目前應(yīng)該解決的重要問題是如何取信于公眾。同時(shí)，政府應(yīng)該考慮如何在稅收方面給信托公司管理養(yǎng)老金開綠燈。