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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
為規(guī)范金融機構管理,保證金融機構資本來源正當、結構合理,促進金融機構健康發(fā)展,現(xiàn)就向金融機構投資入股問題規(guī)定如下:
一、各黨政機關、部隊、團體以及國家撥給經(jīng)費的事業(yè)單位,除國務院批準或法規(guī)及中國人民銀行規(guī)章規(guī)定外,一律不得向金融機構投資。
二、各級地方財政部門經(jīng)當?shù)卣?,由中國人民銀行核實,可以用財政節(jié)余資金向金融機構投資。
三、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行等政策性銀行一律不得向金融機構投資。
四、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國人民建設銀行、中國銀行未經(jīng)中國人民銀行批準,一律不得向金融機構投資。
五、其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、融資租賃公司在資本充足率為8%并遵守以下規(guī)定的前提下,可向金融機構投資。
(一)投資累計金額不得超過資本金的20%;
(二)投資來源限于超過8%以上資本金部分,以及公積金、公益金結余。
六、保險公司可向金融機構投資,投資累計金額不得超過該公司資本金的 25%。
七、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除按中國人民銀行規(guī)定的比例可向信用合作社聯(lián)社、合作銀行投資外,不得向其他金融機構投資。
八、證券公司可用資本金向金融機構投資,其投資累計金額不得超過資本金的20%。
九、各金融機構分支機構一律不得向金融機構投資。
十、各金融機構向金融機構的投資入股數(shù)額,在計算資本充足率時必須等額核減自身的資本金。
十一、工商企業(yè)向金融機構投資必須符合以下規(guī)定:
(一)經(jīng)企業(yè)行政主管部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè);
1、在工商行政管理部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè);
2、經(jīng)營業(yè)績良好,按期足額歸還銀行貸款,最近3年連續(xù)盈利;
(二)年終分配后,凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)30%的, 可以向金融機構投資入股。但對金融機構投資的累計金額加企業(yè)其它投資的累計金額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的 50%。
(三)嚴禁以銀行貸款向金融機構投資。
十二、外資、中外合資金融機構和企業(yè)均不得向中資金融機構投資。
十三、嚴禁工商企業(yè)與金融機構之間、金融機構之間換股形式相互投資。
十四、未經(jīng)中國人民銀行總行批準,金融機構(城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除外)不得向個人募集股本。
十五、單個股東投資金額超過金融機構資本金10%以上的, 必須報經(jīng)中國人民銀行批準。
十六、各級人民銀行在審批金融機構時,對資本來源要認真按照上述規(guī)定嚴格審查。
十七、金融機構投資者的報表必須真實、準確、完整。中國人民銀行審核時,發(fā)現(xiàn)弄虛作假者,必須嚴肅查處。
一、各黨政機關、部隊、團體以及國家撥給經(jīng)費的事業(yè)單位,除國務院批準或法規(guī)及中國人民銀行規(guī)章規(guī)定外,一律不得向金融機構投資。
二、各級地方財政部門經(jīng)當?shù)卣?,由中國人民銀行核實,可以用財政節(jié)余資金向金融機構投資。
三、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行等政策性銀行一律不得向金融機構投資。
四、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國人民建設銀行、中國銀行未經(jīng)中國人民銀行批準,一律不得向金融機構投資。
五、其他商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、融資租賃公司在資本充足率為8%并遵守以下規(guī)定的前提下,可向金融機構投資。
(一)投資累計金額不得超過資本金的20%;
(二)投資來源限于超過8%以上資本金部分,以及公積金、公益金結余。
六、保險公司可向金融機構投資,投資累計金額不得超過該公司資本金的 25%。
七、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除按中國人民銀行規(guī)定的比例可向信用合作社聯(lián)社、合作銀行投資外,不得向其他金融機構投資。
八、證券公司可用資本金向金融機構投資,其投資累計金額不得超過資本金的20%。
九、各金融機構分支機構一律不得向金融機構投資。
十、各金融機構向金融機構的投資入股數(shù)額,在計算資本充足率時必須等額核減自身的資本金。
十一、工商企業(yè)向金融機構投資必須符合以下規(guī)定:
(一)經(jīng)企業(yè)行政主管部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè);
1、在工商行政管理部門登記注冊的具有法人資格的企業(yè);
2、經(jīng)營業(yè)績良好,按期足額歸還銀行貸款,最近3年連續(xù)盈利;
(二)年終分配后,凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)30%的, 可以向金融機構投資入股。但對金融機構投資的累計金額加企業(yè)其它投資的累計金額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的 50%。
(三)嚴禁以銀行貸款向金融機構投資。
十二、外資、中外合資金融機構和企業(yè)均不得向中資金融機構投資。
十三、嚴禁工商企業(yè)與金融機構之間、金融機構之間換股形式相互投資。
十四、未經(jīng)中國人民銀行總行批準,金融機構(城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社除外)不得向個人募集股本。
十五、單個股東投資金額超過金融機構資本金10%以上的, 必須報經(jīng)中國人民銀行批準。
十六、各級人民銀行在審批金融機構時,對資本來源要認真按照上述規(guī)定嚴格審查。
十七、金融機構投資者的報表必須真實、準確、完整。中國人民銀行審核時,發(fā)現(xiàn)弄虛作假者,必須嚴肅查處。