合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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01
代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)？
客戶代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。
02
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)還會持續(xù)履行客戶身份識別義務(wù)嗎？
是的，金融機(jī)構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時(shí)提示客戶更新資料信息。
03
金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？
金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實(shí)地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu)目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
04
客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
應(yīng)及時(shí)更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
05
金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別時(shí)，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)？
客戶拒絕提供有效身份證件或無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性時(shí)。
06
如果客戶所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢特征，金融機(jī)構(gòu)會拒絕交易嗎？
交易符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機(jī)構(gòu)要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時(shí)說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務(wù)，比如你的賬戶情況，與你的身份或經(jīng)營狀況不符銀行不會拒絕辦理業(yè)務(wù)，但會作為可疑交易上報(bào)。