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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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高凈利:“十億元俱樂部”再添五成員
發(fā)布時間:2014/05/12

2013年,68家信托公司全行業(yè)凈利潤達451.6億元,實現(xiàn)自2008年以來連續(xù)6年增長,超過10億元大關(guān)的信托公司達13家。2013年全行業(yè)凈利潤同比增長28%,高于同期商業(yè)銀行凈利潤增速。這些都表明,盡管面臨資管混戰(zhàn)競爭加劇的境況,靈活的制度安排以及極具成長性的理財市場仍是信托行業(yè)保持發(fā)展優(yōu)勢的基礎(chǔ)所在。

從2013年68家信托公司年報來看,信托公司盈利數(shù)據(jù)表現(xiàn)搶眼,當(dāng)年全行業(yè)凈利潤451.6億元,實現(xiàn)自2008年以來連續(xù)6年增長。此前5年凈利潤分別是106億元、123億元、161億元、233.78億元和347.12億元。2013年全行業(yè)凈利潤同比增長28%,高于同期商業(yè)銀行凈利潤增速。這表明盡管面臨資管混戰(zhàn)競爭加劇的境況,靈活的制度安排以及極具成長性的理財市場仍是信托行業(yè)保持發(fā)展優(yōu)勢的基礎(chǔ)所在。

13家躋身“十億元俱樂部”

68家信托公司共創(chuàng)造凈利潤451.6億元,較2012年的347.12億元增加104.48億元,同比增長28%;行業(yè)平均值為6.64億元,較2012年的5.2億元增加1.44億元,2011年行業(yè)平均值為3.7億元。68家信托公司中有64家實現(xiàn)不同程度的凈利潤增長,25家信托公司2013年的凈利潤超過了當(dāng)年行業(yè)平均值,占比達36.76%。

2012年躋身10億元大關(guān)的信托公司共有8家,2013年超過10億元大關(guān)的信托公司增加到13家,其中中信信托以31.4億元在凈利潤排行中名列第一,比去年同期增長15.7%;中融信托以20.2億元位居第二,同比增長32.36%;平安信托、中誠信托分別以19.1億元和19.05億元的微小差距名列第三和第四。除了上述4家,其余躋身10億元的信托公司凈利潤都在10億元至18億元這一區(qū)間,分別是華潤信托17.6億元、上海信托15.9億元、外貿(mào)信托12.96億元、重慶信托12.85億元、華信信托11.79億元、四川信托11.6億元、江蘇信托11.2億元、興業(yè)信托11.06億元、中鐵信托10.9億元。

值得注意的是,部分信托公司資產(chǎn)規(guī)模行業(yè)排名“進階”,盈利水平的提升卻并不顯著,以銀行系信托公司和國企背景的信托公司為代表,如興業(yè)信托和建信信托兩家銀行系信托公司資產(chǎn)規(guī)模為4785.3億元和3258.16億元,分別名列第二和第六,二者凈利潤提升卻略顯弱勢,建信信托凈利潤6.5億元,低于行業(yè)平均水平。華能信托以近3000億元的資產(chǎn)規(guī)模沖進前十,名列第九,其凈利潤為8.4億元,位列16。

利潤貢獻誰之功

上述銀行系信托公司盈利增量不明顯或是因通道類業(yè)務(wù)占比過多所致。總體而言,資產(chǎn)總量提升仍是近年來信托公司取得良好業(yè)績的重要因素,這一點在規(guī)模較小的信托公司中表現(xiàn)更為突出。68家公司中,利潤增幅最為明顯的是萬向信托和新疆長城新盛信托,二者凈利潤同比增幅達3877.32%與361.31%,另外,安信信托、陸家嘴信托、民生信托以及天津信托凈利潤增幅均超100%。再對比這幾家公司信托資產(chǎn)規(guī)模增速,萬向信托和新疆長城新盛信托分別同比增長488.61%、456.82%,安信信托為151.57%,陸家嘴信托為143.64%,增速均名列前茅。

事實上,通過對比各公司利潤表以及收入構(gòu)成,可以看出各家信托公司有一個共同特點。即近年來凈利潤排名比較靠前的信托公司,其信托業(yè)務(wù)指標(biāo)都比較靠前,一定程度上反映出規(guī)模擴張與利潤增長關(guān)系密切。比如目前唯一一家凈利潤超過30億元的中信信托,其凈利潤第一、信托資產(chǎn)規(guī)模第一、信托營業(yè)收入331.9億元排名第三;中融信托凈利潤排名第二、資產(chǎn)規(guī)模15.2億元排名第四、營業(yè)收入368.7億元名列第二。

另外,手續(xù)費及傭金收入仍是主要業(yè)績增長點。在收入構(gòu)成中,幾家排名靠前的信托公司手續(xù)費及傭金收入占比均超五成。中信信托手續(xù)費及傭金收入46.2億元,占當(dāng)年總收入的84.04%;中融信托手續(xù)費及傭金收入45.4億元,占92.66%;華潤信托為17.2億元,占62.51%;中誠信托為18.8億元,占57.79%。

創(chuàng)富光環(huán)能否持續(xù)

值得一提的是,在信托公司利潤實現(xiàn)不同程度增長的同時,利潤增速出現(xiàn)明顯放緩。

在凈利潤達10億元的13家信托公司中,有9家公司凈利潤增速比上年下降。如排名前三的中信信托、中融信托、平安信托2013年凈利潤同比增長分別為15.7%、32.36%和25.16%,這個數(shù)據(jù)在2012年則為41.5%、44.74%和43.87%。其他6家凈利潤增速較上年放緩的信托公司還包括外貿(mào)信托、華信信托、四川信托、江蘇信托、興業(yè)信托和中鐵信托。

凈利潤增速趨緩態(tài)勢在全行業(yè)也表現(xiàn)明顯,2012年凈利潤增速接近50%,2013年則為28%,降幅近半。多家信托公司表示這由于業(yè)務(wù)調(diào)整所致,是信托公司主動轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)。比如在平安信托近3000億元的信托資產(chǎn)中,集合類信托、單一類信托以及財產(chǎn)權(quán)信托的占比分別為42.88%、55.83%和1.29%,相比較行業(yè)24.62%、64.90%和5.49%平均水平有所優(yōu)化。但是,正如信托公司在年報中提出的,隨著市場競爭加劇以及更趨嚴格的監(jiān)管環(huán)境,信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸日益凸顯,思考可持續(xù)的業(yè)務(wù)發(fā)展及模式創(chuàng)新,尋求新的利潤增長點乃當(dāng)務(wù)之急。