合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁8月22日，在2014年中國資產(chǎn)管理年會上，中國銀監(jiān)會業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部副主任李志磊發(fā)表題為《銀行業(yè)資產(chǎn)管理的發(fā)展與未來》的演講，提出了未來我國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展和努力的方向，警示行業(yè)關(guān)注跨行業(yè)交叉性風險有所上升、產(chǎn)品缺乏核心競爭力等四大風險。
從我國的現(xiàn)實情況出發(fā)，李志磊提出了未來我國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展和努力的方向，一是將保護投資人利益放在首要位置，二是進一步提升產(chǎn)品創(chuàng)設、投資研究和風險管理能力，三是培育客戶長期投資理念，培養(yǎng)壯大機構(gòu)投資者。
李志磊認為，早在2008年，美國的金融產(chǎn)品在金融業(yè)資產(chǎn)中的占比已經(jīng)超過了70%，而目前在我國，這一比例不到10%，這說明未來我國的市場有巨大發(fā)展空間。
在他看來，隨著居民財富的快速積累，保值增值需求愈加迫切，銀行存款利息已不能滿足投資者的理財需求，資產(chǎn)管理的渠道逐漸多樣化，存款“脫媒”效應開始逐漸顯現(xiàn)。
截止到今年6月末，全國銀行業(yè)金融機構(gòu)存續(xù)理財產(chǎn)品51477款，理財資金余額12.57萬億元。銀行理財業(yè)務已成為國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)非常重要的一支力量，是國內(nèi)大部分居民財產(chǎn)保值增值的主要渠道之一。
從收益上看，2013年度銀行理財產(chǎn)品共為客戶創(chuàng)造收益超過4500億元，年化加權(quán)平均收益率達到4.13%，切實提高了居民財產(chǎn)性收入水平。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的快速發(fā)展，一方面是由于經(jīng)濟高速發(fā)展帶來的財富積累效應。1990年我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入僅為1510元，2013年為26955元，增長16.85倍。
不過目前國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)處于發(fā)展初期，仍然存在諸多問題和不足，需引起重視和關(guān)注。
李志磊認為應關(guān)注四大風險：一是目前業(yè)務仍是以產(chǎn)品為中心，由此帶來各種服務不當?shù)膯栴}。包括未按照風險適當型原則，對客戶進行分類分層管理和風險承受能力評估，以致未將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶；信息披露不充分；誤導銷售現(xiàn)象依然存在，片面強調(diào)產(chǎn)品可能帶來的高收益。
二是跨行業(yè)交叉性風險有所上升。多方合作的交叉性金融產(chǎn)品在市場上也越來越多。由此帶來產(chǎn)品結(jié)構(gòu)過于復雜、合同約定責任不清、變相監(jiān)管套利、跨行業(yè)和市場的風險傳遞等各類問題及風險點。
三是產(chǎn)品缺乏核心競爭力、資產(chǎn)管理理念單一。各類機構(gòu)在量身定制的個性化產(chǎn)品設計能力上仍有缺陷，產(chǎn)品同質(zhì)化趨勢明顯，多樣化不足，部分銀行簡單抄襲。
四是產(chǎn)品仍以短期現(xiàn)金管理為主，資產(chǎn)管理屬性不強，客戶缺乏長期投資意識。一方面原因在于國內(nèi)普通投資者的投資習慣及理念，但另外一方面也與國內(nèi)資產(chǎn)管理員業(yè)務定位不夠清晰、理財產(chǎn)品的資產(chǎn)管理屬性不強有較大關(guān)系。
李志磊表示，中國目前正在構(gòu)建走向統(tǒng)一的大資產(chǎn)管理的市場，各類機構(gòu)應該把握難得的機遇，通過合理創(chuàng)新提供更多更好的金融服務。