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合格投資者提示
根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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【5·15全國投資者保護宣傳日】選擇合適的金融投資產(chǎn)品
發(fā)布時間:2024/05/16
來源:

從資產(chǎn)配置的原則來講,理財是財富保值增值的工具,不是一夜暴富的途徑。要量力而為、合理配置自身資產(chǎn)。在選擇銀行投資產(chǎn)品時,要明確理財目標,做好資產(chǎn)比例分配,確定自己有多少資金用來投資;在明確理財目標和資金情況后,還要考慮個人的風險偏好、家庭風險承受能力等。一般高風險承受能力的人才能選擇風險等級較高的產(chǎn)品,而其他投資者則要選擇相對較穩(wěn)健的產(chǎn)品。

作為投資者,要做到“四要點”:一是了解你自己。在購買金融投資品之前,要做好風險等級測評,通過定性和定量的方法對自己的風險認知能力、風險承受能力和風險偏好進行評估,要充分考慮,如投資出現(xiàn)了風險自身是否能夠接受,能夠接受多大程度的風險。二是做好家庭規(guī)劃。預估家庭總的收入來源,生活、教育、購房、旅游等計劃,合理分配資金、投資期限,以防急需時無法提取。三是了解產(chǎn)品信息。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,資產(chǎn)管理產(chǎn)品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容都會通過官方渠道進行披露,投資者可以通過網(wǎng)點或官方網(wǎng)站獲取相關信息。通過產(chǎn)品分析比較,有助于做出適合自己的投資選擇。四是投資品風險等級與自身相匹配。投資者在做出投資選擇時,根據(jù)自身的風險承受能力和風險偏好,針對金融機構銷售的不同風險等級的產(chǎn)品,選擇相應風險等級進行投資,避免投資超過自身風險承受能力的產(chǎn)品。