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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
(一)偽裝、欺騙性更強
犯罪嫌疑人不但有合法注冊的公司、法人代表的身份,而且處心積慮利用國家產(chǎn)業(yè)政策和經(jīng)濟振興形勢,巧妙偽裝、加強炒作。
(二)犯罪組織更為嚴密
當前,集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪與非法傳銷活動方式有融合趨勢,層層詐騙,又層層控制。
(三)投資者成分不斷擴展
被害人目前有向高校學生、城市白領、個體企業(yè)老板等方面擴展的趨勢。
(四)異地作案突出
跨地區(qū)、甚至跨國作案,資金流動和轉移很快,產(chǎn)生的影響和損害很大,更不利于查處。
是不是非法集資,用這幾條框一框就知道
走在街上,常有人發(fā)傳單介紹你到某財富管理中心去理財;上網(wǎng)沖浪,??煽吹礁鞣N所謂高回報的投資理財方案。殊不知,這些誘人的機會都有可能讓您陷入非法集資的泥潭,如何分辨呢?
警惕六種非法集資典型手法
(一)假冒民營銀行
- 介紹政策-介紹國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策
- 虛假牌照-謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照
- 推薦虛構的以民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款
(二)非融資性擔保企業(yè)開展擔保業(yè)務
1、虛假產(chǎn)品—發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品
2、虛假信息—虛假借款方
3、虛假擔?!蕴峁┙杩顡Cx非法吸收資金
(三)假冒或者虛構國際知明公司設立網(wǎng)站發(fā)布理財信息
1、虛假“帽子”--—先給自已帶上“境外投資、高新科技開發(fā)”等帽子
2、發(fā)布虛假信息—在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息
3、許諾高額回報—介紹虛構的股權上市增值前景或者許諾高額預期回報
4、誘導匯款—誘導群眾向指定的個人賬戶匯入資金
5、關閉網(wǎng)站,攜款逃匿
(四)打著“養(yǎng)老”的旗號
1、以“養(yǎng)老”為名—以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌,引誘老年人
2、 “免費”陷阱—舉辦養(yǎng)生講座、免費體驗、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人
(五)借毫無價值的收藏品進行詐騙
1、虛假收藏品—推銷紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品,聲稱有巨大的升值空間
2、高額回購—承諾在約定的時間后高價回購,引誘群眾購買
3、攜款潛逃
(六)假借人人貸(P2P)名義詐騙
1、假借貸平臺—套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設立所謂網(wǎng)絡借貸平臺
2、發(fā)布虛假信息—以高利為誘餌,采用虛構借款人及資金多用途,發(fā)布虛假招標信息等手段吸金
3、潛逃—關閉網(wǎng)站或攜款潛逃
來源:網(wǎng)絡