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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
我是合格投資者
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非法集資典型案例分享(二)
發(fā)布時間:2020/01/03
來源:工商信托

      案例三:廣東邦家案

      案情介紹:犯罪嫌疑人蔣洪偉等于2002年12月至2010年8月間,在廣州注冊成立廣東邦家公司等四家公司,并相繼在全國16個省、直轄市設(shè)立64家分公司及24家子公司。蔣洪偉等人以這些公司的汽車等實物租賃、保健品和有機食品銷售等業(yè)務(wù)為掩護,在未取得政府部門融資行政許可的情況下,采用推銷會員制消費、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方法,通過承辦大型會議、鼓吹“融資租賃”,吸引投資者購買公司會員卡,為根本不存在的貸款項目籌資,并承諾高回報率,在全國范圍內(nèi)向社會公眾非法集資。2002年12月至2012年5月期間,這四家公司非法集資金額高達99.5億多元,受害人多達23萬余人次。該案的被害人群中有極大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人,他們大多從免費體檢開始一步步落入陷阱。

      2016年2月29日,廣州中院作出一審宣判,主犯蔣洪偉被判處無期徒刑。

      行騙手法:通過街頭向老年人免費發(fā)放報紙、宣傳單、小禮品等方式,讓老年人留下聯(lián)系方式,為此有專門的人和老年人套近乎、拉家常,以免費組織旅游、參觀、茶話會、體檢等為借口,引誘老年人參加投資介紹會、產(chǎn)品推介會等,通過拍胸許愿,炫耀吹噓,許以美好愿景、高額回報,輔之以犯罪分子頭上的“有為青年”“杰出企業(yè)家”等虛假光環(huán),對老年人進行輪番的密集授課洗腦,在老年人喪失判斷能力的情況下,誘騙老年人進行所謂的投資,還經(jīng)常組織老年人參加慶典、聚餐等活動,讓老年人在陷阱里越陷越深。

      風險提醒:提醒廣大投資者,特別是老年投資者,任何經(jīng)濟往來都不能違背市場規(guī)律,如果一些“項目”利潤高出銀行利率太多,一定要多問幾個為什么,充分了解投資風險,以免上當受騙。

      案例四: “藝術(shù)品電商”美通天下理財案

       案情介紹:一個名為“美通天下”打著“藝術(shù)品電商”的幌子,吸引投資者認購名家畫作,號稱交易只漲不跌,以此來吸納公眾存款。有投資者聲稱在花去重金購買畫作后,陷入無法出售、無人接盤的窘境。受騙人群以中年女性居多,還有不少老人。有的老太太拿著全家身份證去注冊申購,最多的投入了五六十萬元,有些人甚至借錢來投資,沒想到最后血本無歸。自2017年1月“美通天下”上線以來,打著“藝術(shù)品電商”幌子,短短三月間,在全國設(shè)立運營中心13家,各地代理渠道700余家,參與人員12萬余人,涉案金額高達4.7億元,平臺注冊會員多達兩三萬人。

      “美通天下”詐騙手法:1.號稱“藝術(shù)品電商”,實際上,模式為類傳銷,還冒充中國華錄集團有限公司戰(zhàn)略合作伙伴。2.明里暗里兩套交易。表面上:構(gòu)建一級市場會員認購,二級市場采用股票交易方式的商業(yè)模式。暗地里:通過設(shè)置“馬甲賬戶”進行虛假交易,拉升價格,選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。3.號稱一個畫作發(fā)行上百萬份版畫,每份都不會跌價,實際上,投資者都沒見過作品實體,從第二期開始就跌價。

      風險提示:廣大群眾認購收藏、代為銷售字畫等投資行為存在經(jīng)濟風險,市民要謹慎選擇投資平臺,不要貪圖高收益而盲目投資,要掌握有關(guān)投資理財政策、法律、法規(guī),提高金融意識和識別能力,增強風險抵抗力和化解能力,對打著“文化+金融+互聯(lián)網(wǎng)”的新金融概念的 “高額回報”投資項目進行冷靜分析,要分析融資人的經(jīng)營實力,選擇合法渠道到銀行或者正規(guī)、合法、守信的金融機構(gòu)進行投資理財,提高識別能力,自覺抵制誘惑,增強風險抵抗力和化解能力,堅信“天上不會掉餡餅”,不要輕信謠言,以致上當受騙,以免造成嚴重的經(jīng)濟損失。

      案例五:以高價回購收藏品為名非法集資案

      案件介紹:“我們年輕時候小心翼翼,現(xiàn)在上了歲數(shù),卻把一輩子的血汗錢折進去了?!睆埓竽锘诤奕f分地對檢察官哭訴。張大娘說,自己接到某收藏公司的電話,對方自稱是專業(yè)做收藏的公司,在做活動,要免費送一套收藏品。張大娘一聽有禮品贈送,趕忙去了公司。銷售人員稱,只要購買郵票或者紀念幣等收藏品,半年后公司加價50%回購。第一種形式:客戶將收藏品返回給公司,公司按照合同約定,連本帶息將資金返還;第二種形式:客戶將收藏品留下,公司僅返還利息;第三種形式:戶將收藏品留下,公司交給客戶其他收藏品作為利息。面對高額的回報率,張大娘不免心動,心想收藏品一定有升值空間,何況公司還有加價回購的承諾,便沒和孩子們商量,將養(yǎng)老錢全部投了進去。誰曾想,半年之后,所謂的專業(yè)收藏公司早已人去樓空。很多像張大娘一樣的投資人不但沒收到利息,反而將一輩子的積蓄打了水漂。

      行騙手法:以高價回購收藏品為名非法集資。具體表現(xiàn)為以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

      風險提示:收藏品市場良莠不齊,真假難辨,在這樣的情況下,加價回購為所謂的“保本保息”穿上了一層迷惑外衣。選擇投資收藏品,是因為看中收藏品的收藏價值,而不是因為能夠返利。天上不會掉餡餅,非法集資是陷阱。